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Las trasferencias bancarias y los movimientos de dinero vuelven a estar bajo la lupa luego de que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) recordara las obligaciones fiscales relacionadas con ciertos depósitos realizados en cuentas bancarias. La advertencia ha generado dudas entre los contribuyentes sobre los monto que podrían ser revisados por la autoridad. En particular, ha llamado la atención el límite de 15,000 pesos repostado durante junio.
Aunque no significa un adiós a las operaciones financieras habituales, el SAT mantiene mecanismos de vigilancia sobre determinados depósitos para detectar posibles inconsistencias fiscales. Por ello, los usuarios deben conocer cuándo sus movimientos podrían ser reportados por las instituciones financieras. La medida busca fortalecer el control tributario sin afectar las actividades bancarias.
El SAT no establece un límite de dinero para las trasferencias bancarias entre cuentas, por lo que no existe una cantidad máxima que genere impuestos automáticos. Sin embargo, las autoridad fiscal puede revisar los movimientos cuando estos no coinciden con los ingresos declarados por el contribuyente. Por ello, es importante poder acreditar el origen de los recursos.
En caso de depósitos en efectivo, sí existe un monto que deben reportar las instituciones financieras, Cuando una persona acumula más de 15 mil pesos en efectivo en un mes en una o varias cuentas, el banco está obligado a informar la operación al SAT. Esto no significa una multa automática, pero puede derivar en una revisión si la autoridad detecta inconsistencias.
La vigilancia sobre estos depósitos busca verificar que el dinero tenga un origen legal y haya declarado correctamente. Si el SAT encuentra diferencias entre los movimientos bancarios y los ingresos reportados, puede solicitar aclaraciones al contribuyente. En estos casos, será necesario presentar documentación que justifique la procedencia de los recursos.
Por otro lado, las trasferencias entre familiares directos suelen estar exentas de impuestos siempre que puedan acreditarse correctamente. No obstante, cuando los donativos, préstamos o apoyos recibidos durante un año superan los 600 mil pesos, deben ser reportados en las declaración anual. De esta manera, se evita cualquier problema con la autoridad fiscal.
